Optimisez votre trésorerie d’entreprise avec Intencial Patrimoine

S’il existe de nombreuses enveloppes disponibles pour optimiser sa trésorerie d’entreprise, chacune a ses propres spécificités qu’il s’agit d’étudier afin de sélectionner la solution la plus adaptée à la situation de chaque dirigeant. Intencial Patrimoine, marque du groupe APICIL, propose une gamme de solutions et de supports d’investissement adaptés aux objectifs de gestion de trésorerie à moyen ou long terme, intégrant une offre financière diversifiée et des modes de gestion innovants pour toutes vos problématiques de trésorerie.

Une gamme adaptée aux objectifs de tous les dirigeants d’entreprise

| Le contrat de capitalisation « INTENCIAL LIBERALYS CAPI » 

Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne à long terme qui offre de nombreux avantages pour les personnes morales soumises à l’IS ou à l’IR, notamment dans le cas de la détention d’une société patrimoniale ou d’une holding passive. Cette enveloppe fiscale permet de gérer, sur la durée, des allocations d’actifs qui ne génèrent pas de fiscalité, et de bénéficier d’une imposition lissée et forfaitaire dans le cas d’une société soumise à l’IS.

Disponible à partir de 100 000 €, Intencial Liberalys Capi offre la possibilité d’effectuer des versements uniques ou programmés en fonction des besoins et des objectifs du dirigeant.

Pour vous accompagner dans la gestion de votre contrat, des options d’arbitrage automatiques ainsi que 4 modes de gestion sont disponibles :

• La gestion libre : vous sélectionnez les supports d’investissement et effectuez les arbitrages, avec ou sans l’aide de votre CGP ;
• La gestion déléguée : vous déléguez la sélection des supports ainsi que les arbitrages à votre CGP ;
• La gestion pilotée : vous déléguez la gestion de votre contrat à des sociétés de gestion sélectionnées par Intencial Patrimoine ;
• La gestion multi-poche : ce mode de gestion vous permet de combiner un mode de gestion libre ou délégué avec une gestion sous mandat, gérée par une ou plusieurs sociétés de gestion renommées.

Intencial Liberalys Capi vous donne accès à un large choix de supports d’investissement diversifiés couvrant toutes les classes d’actifs (y compris immobilière et les produits structurés) et toutes les zones géographiques. Deux fonds euros sont également disponibles.

| Le contrat de capitalisation « INTENCIAL GESTION PRIVEE II » 

Le contrat de capitalisation Intencial Gestion Privée II est similaire dans son fonctionnement au contrat Intencial Liberalys Capi à la différence qu’il bénéficie d’une supervision luxembourgeoise. Cette caractéristique lui permet de profiter de la notion de super privilège, qui garantit notamment une plus grande sécurité à l’épargnant.

→ Dirigeant : comment optimiser votre trésorerie ?

| Le compte-titres « INTENCIAL INITIATIVES »

Facile et rapide à mettre en place, le compte-titres permet d’accéder facilement à un environnement financier personnalisable avec un univers d’investissement large comprenant des titres vifs, des titres non-côtés, des OPC et des produits structurés.

Avec Intencial Initiatives, le dirigeant d’entreprise :

• Accède à un large choix de produits financiers ;
• Peut choisir entre une gestion libre ou une gestion sous mandant en sélectionnant parmi 4 profils disponibles : Trésorerie dynamique, Patrimonial, Équilibré ou Dynamique ;
• Bénéficie de droits de garde optimisés pour la gestion de trésorerie d’entreprise ;
• Joui d’une fiscalité en fonction du régime fiscal de sa société, qu’elle soit assujettie à l’IR ou à l’IS.

→ Fiche produit INTENCIAL INITIATIVES

| L’Apport-Cession relatif à l’article 150-O-B ter du code Général des impôts

Lorsqu’un dirigeant souhaite céder son entreprise, il peut bénéficier du régime Apport-Cession relatif à l’article 150-O-B ter du code général des impôts. Cette stratégie consiste à apporter des actifs à une société soumise à l’IS en vue de reporter l’imposition sur la plus-value réalisée. Les avantages de l’apport-cession sont nombreux :

• Le dirigeant peut réinvestir totalement le prix de cession des titres (soit environ plus de 30 % de plus que sans report) ;
• Il peut profiter de l’effet de levier de l’emprunt au sein de la holding tout en capitalisant les revenus à l’IS ;
• Le report est totalement exonéré en cas de décès du contribuable.

Comment fonctionne l’apport-cession ?

Le chef d’entreprise doit au préalable faire l’apport des titres de sa société auprès d’une holding soumise à l’IS dont il détient le contrôle. Il cède ensuite les titres via cette holding. Dans le cas d’une cession des titres moins de 3 ans après l’apport et afin de profiter pleinement du report fiscal, le fruit de la cession peut-être versé sur un compte-titres Intencial Initiatives. Pour cela, il faudra investir :

• Au minimum 60 % du capital dans le cadre de l’apport-cession (150 O-B ter CGI) ;
• Les 40 % restants en gestion d’entreprise.

À noter que pour pouvoir bénéficier du cadre fiscal de l’apport-cession, l’investissement doit être réalisé dans les 2 années qui suivent l’acte de cession. De plus, le capital doit être placé pendant au moins 12 mois sur le compte-titres.

→ Transmission d’entreprise : les atouts de l’apport-cession dans une société holding !

 

Si vous souhaitez être accompagné dans la gestion de votre trésorerie, n’hésitez pas à nous contacter via le formulaire de contact ci-dessous. Le CGP le plus proche de chez vous, vous recontactera dans les plus brefs délais.