Covéa Finance, la finance au service de l’assurance.

Rappelez-nous les éléments à connaître sur Covéa Finance

Covéa Finance est la société de gestion de portefeuille du groupe Covéa regroupant les marques MAAF, MMA et GMF. Créée en 2006, nous disposons, à fin novembre, de 172 collaborateurs dont 37 gérants/analystes et 20 personnes dédiées à la recherche. Nous gérons plus de 85 milliards d’euros d’encours sur l’ensemble des marchés internationaux. Comme gérant de portefeuille d’assurance, nous disposons d’une expertise naturelle et reconnue sur les marchés obligataires tout en présentant la caractéristique d’avoir des investissements conséquents sur les marchés actions mondiaux. Notre indépendance d’esprit et notre capacité de réflexion sont les gages d’un regard averti sur notre monde et ses enjeux.

Ainsi, nos principales forces :

• Un décryptage de l’environnement économique et financier par nos équipes de recherche dédiées qui garantit notre indépendance d’esprit
• Un processus d’investissement qui se fonde sur une vision de long terme et sur un scénario central défini trois fois par an et suivi tout au long de l’année : nos Perspectives Économiques et Financières ;
• Une expertise auprès des compagnies d’assurance depuis près de 20 ans dont nous faisons bénéficier l’ensemble de nos clients.

Vous proposez depuis 2024 une offre dédiée aux CGP. Comment les accompagnez-vous ?

Les CGP jouent un rôle majeur dans le conseil financier personnalisé et dans l’accompagnement de la gestion de patrimoine de leurs clients. Ce sont des partenaires essentiels, car ils sont au plus près des besoins spécifiques des épargnants. Partant de ce constat, l’expertise et le savoir-faire de Covéa Finance peuvent donc avoir une réelle valeur ajoutée pour eux.

Nous avions déjà une présence auprès de cette cible à travers le réseau de MMA Expertise Patrimoine avec lequel nous avons une collaboration active, mais nous avons souhaité élargir notre approche. Nous avons ainsi conçu une offre pour répondre aux besoins des CGP et à ceux de leurs clients. Nous leur proposons des formations spécifiques et mettons à leur disposition des analyses régulières sur les marchés financiers et notre vision du monde. Nous travaillons en permanence des supports dédiés pour répondre à toutes leurs questions et ainsi les aider dans leurs démarches.

Pouvez-vous nous parlez un peu plus de votre offre ?

L’offre de solutions d’investissement à destination des CGP est composée de 5 fonds. Tout d’abord, nous proposons 4 fonds actions.

Un fonds cœur de portefeuille à intégrer dans toute allocation de long terme :

• Covéa Actions Monde qui investit sur les leaders d’aujourd’hui et de demain.

Puis deux fonds plus tactiques :

• Le premier, Covéa Ruptures, permet de bénéficier des grandes tendances de long terme qui transforment notre monde au-delà de la technologie pure grâce à sa vocation multithématique.
• Ensuite, Covéa Perspectives Entreprises qui investit sur les valeurs de petites et moyennes capitalisations européennes.
• Et enfin, pour répondre aux enjeux de durabilité, nous proposons Covéa Solis, axé sur la thématique de la transition énergétique.

Le dernier fonds de notre offre, Covéa Sécurité, est un fonds monétaire.

Les fonds présentent notamment des risques de perte en capital.de gestion discrétionnaire, de volatilité, etc. Pour en savoir plus sur les risques, nous vous invitons à vous reporter au paragraphe en fin d’article.

Quelle est votre principale actualité pour ce début d’année 2025 ?

Indéniablement, notre fonds obligataire daté Covéa Horizon 2029 ! Son horizon de placement de 5 ans offre la possibilité de capter un rendement réel attractif tout en ayant une vision des marchés à moyen terme. Bien que les prévisions indiquent une légère baisse des rendements des fonds euros pour 2024, avec une moyenne attendue autour de 2,50%, Covéa Horizon 2029 se démarque en
visant une performance nette annualisée de 4%.

En fonction du profil de risque de l’investisseur, un fonds obligataire à échéance qui vise un rendement fixe, bien que non garanti, peut alors être une alternative potentiellement intéressante pour diversifier son portefeuille d’investissement. Ouvert à la souscription jusqu’à fin juin 2025, il est principalement disponible auprès de notre partenaire distributeur historique MMA Expertise Patrimoine ou directement via votre compte titres ordinaire.

Où trouver les solutions d’investissement de Covéa Finance : 

Nom du fonds	Code Isin	Référencement
Covéa Horizon 2029	FR001400SAQ7	MMA Expertise Patrimoine
Covéa Actions Monde	FR0000939845	MMA Expertise Patrimoine Cardif AXA THEMA Nortia ALPHEYS
Covéa Ruptures	FR0013357803	MMA Expertise Patrimoine Cardif Nortia ALPHEYS
Covéa Perspectives Entreprises	FR0000939886	MMA Expertise Patrimoine Cardif AXA THEMA Vie plus Selencia ALPHEYS
Covéa Solis	FR0013312709	MMA Expertise Patrimoine Cardif ALPHEYS
Covéa Sécurité	FR0011365204	MMA Expertise Patrimoine Cardif

Disclaimer 

Ceci est une communication publicitaire. Veuillez vous référer au prospectus et document d’informations clé avant de prendre toute décision finale d’investissement.

Ces fonds sont gérés par Covéa Finance, société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des marchés financiers sous le numéro 97-007, constituée sous forme de société par actions simplifiée au capital de 24 901 254 euros, immatriculée au RCS Paris sous le numéro B 407 625 607, ayant son siège social au 8-12 rue Boissy d’Anglas 75008 Paris. Ce document est produit à titre indicatif et ne peut être considéré comme une offre de vente ou un conseil en investissement. Il ne constitue pas la base d’un engagement de quelque nature que ce soit et pourra faire l’objet de changements sans préavis de notre part. Toute reproduction ou diffusion de tout ou partie du présent document devra faire l’objet d’une autorisation préalable de Covéa Finance. Ce document ne se substitue pas aux DIC.

Les principaux risques des fonds sont les suivants : risque lié à la gestion discrétionnaire, risque de perte en capital, risque de volatilité spécifique à la détention d’obligations convertibles, risque actions, risque de crédit, risque de change, risque de taux, risque lié à l’investissement dans des instruments dérivés et/ou titres intégrant des dérivés, risque de contrepartie, risque d’engagement, risque lié à l’arbitrage, risque de durabilité, risque lié à l’investissement dans des titres spéculatifs, risque lié à l’investissement dans des petites et/ou moyennes capitalisations, risque lié à des investissements dans des pays émergents. Les risques cités ci-dessus ne sont pas limitatifs.

Avant toute souscription, vous devez vous référer aux derniers DIC et prospectus consultables sur le site Internet de Covéa Finance : www.covea-finance.fr, sur lesquels figurent la stratégie d’investissement et les risques associés à chacun des fonds.

Liens directs vers les pages des fonds qui composent l’offre de Covéa Finance :  Covea Sécurité, Covéa Horizon 2029, Covéa Perspectives Entreprises, Covéa Solis, Covéa Actions Monde, Covéa Ruptures.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Les OPCVM et FIA ne bénéficient d’aucune garantie ni protection. Il se peut donc que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.

 

Si vous souhaitez en savoir plus sur Covea Finance, contactez-nous en utilisant le formulaire ci-dessous. Un Conseiller en Gestion de Patrimoine proche de chez vous vous rappellera dans les meilleurs délais !