Vers une Gestion de Patrimoine responsable et innovante : bilan 2024 et ambitions 2025 de Vie Plus
Dans un secteur en perpétuelle mutation, Vie Plus, filière commerciale de Suravenir dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), se distingue par son engagement envers l’innovation, la durabilité et l’excellence en matière de service. Anne-France Gauthier, directeur commercial de Vie Plus, partage avec nous le bilan d’une année marquée par une forte dynamique de croissance, une digitalisation accrue et un ancrage toujours plus fort dans la finance responsable.
Pouvez-vous vous présenter en quelques lignes ?
Je suis Anne-France Gauthier, directeur commercial de Vie Plus, filière commerciale de Suravenir dédiée aux CGP, spécialisée en assurance-vie, retraite et prévoyance. Vie Plus, c’est aujourd’hui 40 personnes qui œuvrent au quotidien au plus près des attentes des CGP.
Chez Vie Plus, nous aspirons à devenir une référence reconnue dans chaque domaine d’expertise requis pour le métier de conseiller en gestion de patrimoine. Notre vision est guidée par des valeurs fondamentales : résolument agile pour nous adapter aux besoins changeants du marché, visionnaire afin d’anticiper les tendances futures et engagée envers une finance plus durable. Ces valeurs façonnent aujourd’hui notre approche d’un accompagnement personnalisé, empreint d’écoute et de qualité de service.
La fin de l’année approche, pouvez-vous faire un bilan de cette année 2024 ? Quels sont les objectifs pour 2025 ?
Le premier semestre 2024 a été marqué par une forte collecte sur les produits structurés, représentant 40 % des unités de compte. Dans notre collecte brute, 59 % est constitué d’unités de compte, dont un tiers dédié à la “Finance Durable”. Vie Plus a aussi maintenu son excellente qualité de service, en restant à la première place du classement Périclés pour la sixième année consécutive.
En 2024, Vie Plus a renforcé ses processus digitaux avec une signature électronique à distance et simplifié les procédures réglementaires, facilitant ainsi l’entrée en relation avec 310 nouveaux partenaires. L’année a aussi été marquée par l’écoute et la valorisation des partenaires CGP, pour mieux répondre à leurs besoins.
Pour 2025, Vie Plus ambitionne de maintenir un service de qualité, d’offrir une offre adaptée aux CGP et de poursuivre son engagement dans la finance durable et responsable. Le plan stratégique “Vie Plus la Référence” vise à faire de Vie Plus une référence incontournable, en développant outils et formations pour accompagner les CGP dans tous les aspects essentiels de leur activité.
Quelles ont été les points positifs de cette année ? Avez-vous peut-être des axes d’amélioration ?
Vie Plus a été classée première pour la qualité de service (Périclès) pour la 6e année consécutive et a étendu son offre vers des solutions plus responsables, en phase avec la loi Industrie Verte. Les priorités d’amélioration incluent l’innovation continue, la durabilité et le renforcement des partenariats pour répondre aux besoins des clients.
→ La loi relative à l’industrie verte et l’assurance-vie
Pouvez-vous nous parler des objectifs principaux de Vie Plus pour les années à venir ?
Le plan stratégique « Vie Plus la Référence » vise à faire de Vie Plus une référence en outils, pédagogie et soutien des CGP. Les priorités incluent l’accompagnement personnalisé, l’innovation technologique et la croissance de partenariats pour assurer une offre complète et adaptée.
Vie Plus souhaite en effet poursuivre son engagement pour une finance plus durable : un engagement en phase avec le statut d’entreprise à mission du Crédit Mutuel Arkéa. Cela fait partie des convictions de Vie Plus de mener des actions dans ce sens. Un travail sur notre offre depuis plusieurs années et qui s’est accéléré avec l’entrée en application de la loi Industrie Verte.
Vie Plus mise-t-elle sur l’innovation technologique pour améliorer ses services ? Si oui, comment ?
Vie Plus investit dans des outils digitaux pour permettre aux CGP de se concentrer sur le conseil, avec 68 % des souscriptions déjà réalisées en ligne. En 2024, deux projets clés ont été lancés : un nouvel extranet pour une expérience utilisateur améliorée, et la solution SEAD de signature électronique à distance, répondant à la demande de souscription à distance et simplifiant les actes de gestion. SEAD offre des fonctionnalités de suivi automatisé, de notifications et un espace de signature autonome, renforçant ainsi la conformité et l’efficacité des processus pour les CGP.
→ Le démembrement de la clause bénéficiaire en assurance-vie
Selon vous, quelles seront les compétences clés à développer pour les conseillers en gestion de patrimoine afin de réussir à l’avenir ?
Je crois qu’il y a un intérêt partagé à ce que les CGP gagnent en compréhension des contraintes de l’ensemble des acteurs de la chaîne de valeur. C’est un objectif important pour la satisfaction du client.
Il y a sans doute là des questions liées à la formation, l’analyse et l’anticipation pour ne pas céder à des chimères.
A noter que nous vivons aussi dans un monde court termiste mais pour autant je pense que le sujet de la préparation à la retraite va prendre encore plus de sens. C’est une échéance qu’il faudra de plus en plus anticiper. Souscrire un produit de retraite, préparer ses droits de mutation, sa succession ….pour le CGP, il s’agit de construire un cadre pour que son client sache où il va sur le long terme avec un objectif bien défini.
Il y a une impérieuse nécessité à reprendre le lien avec le temps et à redonner de la perspective au client.
Si vous souhaitez en savoir plus sur Vie Plus, n’hésitez pas à remplir notre formulaire de contact ci-dessous. Le CGP le plus proche vous répondra dans les meilleurs délais.
