GAMME TREMPLIN by Vie Plus
Vie Plus vous propulse dans l’économie réelle avec sa gamme Tremplin ! L’offre se veut accessible. Effectivement, il n’y a ni minimum d’investissement, ni plafond(1) requis pour investir sur ce type de support.
Par ailleurs, c’est l’assureur, Suravenir, qui porte la liquidité. Cela veut dire que l’investisseur peut récupérer son argent quand il le souhaite sous réserve de respecter la période de blocage communiquée lors de la souscription(2), avec possibilité de sortie pendant la période de blocage (RP et RT) en contrepartie de frais supplémentaires.
Enfin, l’offre propose un véritable engagement. Les investissements sont concrets et contribuent à l’économie qui nous entoure.
Une nouvelle offre : la gamme tremplin
Cette nouvelle gamme de supports d’investissement visionnaire a été sélectionnée par Suravenir pour sa filière commerciale Vie Plus. Il s’agit de supports d’investissement non cotés(3) dont certains d’entre eux étaient jusqu’à présent exclusivement réservés aux investisseurs institutionnels.
Ces supports sont tous orientés vers l’économie réelle, afin, entre autres, de contribuer à la création d’emploi ou aux énergies renouvelables.
Des fonds qui promeuvent des caractéristiques ESG
Un fonds est dit « Article 8 » ou « Article 9 » selon la classification Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).
→ Article 8 : Le produit promeut des caractéristiques environnementales et/ou sociales ou une combinaison de ces caractéristiques, pour autant que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance ;
→ Article 9 : Le produit a un objectif d’investissement plus durable.
L’investissement en Unités de Compte (UC) présente un risque de perte en capital.
Investir dans l’économie réelle
Au sein des contrats Vie Plus, les assurés bénéficient d’un large choix d’Unités de Compte (présentant un risque de perte en capital) qui peuvent être des supports d’investissement cotés ou non cotés. La gamme Tremplin vient élargir le choix dans cette dernière catégorie.
Contrairement aux supports d’investissement cotés, ces nouveaux supports permettent d’investir dans des entreprises non cotées en bourse et ne sont donc pas soumis aux fluctuations des marchés financiers. Contre une prise de risque parfois importante, ce type d’investissement permet de financer les entreprises qui n’ont pas accès aux marchés financiers côtés.
L’investissement en Unités de Compte (UC) présente un risque de perte en capital.
L’appréciation du caractère extra-financier promu dépendra de la sélection des supports en unités de compte.
Retrouvez les informations publiées en application du règlement européen dit « SFDR » : reglementaire-priips.suravenir.fr
Forme juridique non cotée
Entreprise non cotée :
➡️ Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR) : un FCPR est composé de valeurs mobilières majoritairement non cotées. Ce type de support permet une diversification des investissements et favorise ainsi la mutualisation des risques.
L’investissement en Unités de Compte (UC) présente un risque de perte en capital.
Les univers d’investissement / classes d’actifs
La grande nouveauté est l’intégration de supports non cotés accessibles à tous en gestion libre dans l’offre Vie Plus.
➡️ Capital-investissement ou « private equity » : Prise de participation minoritaire ou majoritaire et temporaire dans le capital d’entreprises non cotées à fort potentiel de croissance afin d’en compléter le financement et créer un effet de levier pour obtenir des prêts bancaires en complément.
➡️ Dette privée : Forme de dette non cotée qui peut, tout comme le capital-investissement, financer l’entreprise à différents stades de sa vie.
Le capital-investissement (ou private equity)
| Qu’est-ce que c’est ?
Le capital-investissement (ou private equity), désigne l’investissement au capital de sociétés non cotées en Bourse. Il rappelle les caractéristiques d’une action cotée en raison de sa forme : prendre des participations minoritaires ou majoritaires au capital, dans des entreprises de petites et moyennes tailles. Ici, les actions ne peuvent pas être achetées ou vendues sur le marché boursier.
| Quel est son rôle ?
Le capital-investissement joue un rôle de premier ordre aussi bien dans la création d’entreprises innovantes, génératrices d’emplois, que dans le renouvellement et l’entretien du tissu économique. Le schéma ci-dessous explique le cycle de vie d’une entreprise et ses besoins de financement :
Dans le domaine du capital-investissement ou private equity, les FCPR peuvent avoir une durée de vie limitée (8 à 12 ans). La souscription se fait sur une durée définie, on appelle cela des « fonds à période de commercialisation ». Les « fonds evergreen », quant à eux, n’ont pas de durée de vie annoncée, ils bénéficient d’un « capital permanent » leur permettant d’accompagner les sociétés sur des durées d’investissement plus longues.
La dette privée
| Qu’est-ce que c’est ?
La dette privée(4), quant à elle, rappelle les caractéristiques d’une obligation cotée : il n’est pas question ici de prise de participation au capital comme le capital-investissement, mais de prêt à destination d’une entreprise privée, lui permettant ainsi de financer son activité à différents stades de sa vie (acquisition, commande importante, difficulté financière…).
| Quel est son rôle ?
Proposer aux entreprises une solution de financement alternative aux prêts bancaires, à tous les stades de leur vie. Pour l’investisseur, c’est une solution d’investissement qui offre un rendement défini à l’avance et décorrélé du niveau de croissance de l’entreprise. Il existe cependant plusieurs types de dette privée, leur risque et leur taux de rendement est propre à leur rang de priorité de remboursement.
| Focus
La dette privée infrastructure est une forme de dette non cotée dont le financement est à destination d’infrastructures issues principalement des secteurs des transports, de l’énergie et des bâtiments publics.
Pour en savoir plus sur la Gamme Tremplin
Si vous souhaitez plus d’informations sur cette Gamme Tremplin, n’hésitez pas à nous contacter via le formulaire ci-dessous. Nous vous recontacterons au plus vite !
(1) Hors supports immobiliers.
(2) Sauf acceptation du bénéfice du contrat par le(s) bénéficiaire(s) ou autres cas de blocage tels que le nantissement.
(3) Les supports non cotés permettent d’investir dans des entreprises ou des projets qui ne sont pas soumis aux fluctuations des marchés financiers.
(4) Risque de perte en capital. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
