Gestion de Patrimoine : La revue de presse du mois de Juin
L’actualité des CGP, épargne, immobilier, assurance-vie, fiscalité, … chaque mois, notre revue de presse vous propose de retrouver les meilleurs articles autour de la gestion de patrimoine.
Voici les principales actualités et informations qu’il ne fallait pas manquer en juin.
Bonne lecture !
L’article du mois
Entrée en vigueur le 8 juin la MIF II est conçue pour assurer une véritable transparence sur la rémunération et mieux encadrer la profession afin de changer les rapports entre les conseillers en investissements financiers et leurs clients.
Gestion de patrimoine : la transparence sur les frais (Les Echos, 21.06.2018)
Une rémunération plus transparente, plus encadrée, de nouvelles obligations… Les rapports entre les conseillers en investissements financiers (CIF) et leurs clients devraient changer en profondeur. Pour eux, la directive européenne MiFID II (marchés d’instruments financiers) est entrée en vigueur le 8 juin 2018.
L’actualité des CGP
Les gérants d’actifs prennent leurs précautions avant l’été (L’Agefi, 04.06.2018)
Sur les marchés, on le sait, les étés sont parfois meurtriers. Or à quelques jours de la période estivale, une scène politique particulièrement chahutée en Europe et les nuages qui s’amoncellent dans le ciel commercial mondial semblent susciter un sentiment d’inconfort parmi les gérants d’actifs….
Quels enjeux pour les CGP face aux rapprochements des plateformes bancaires ? (L’Agefi, 29.05.2018)
L’univers des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ne cesse d’évoluer notamment par une forte concentration des plateformes bancaire. Pascal Viéville, directeur général délégué de Finaveo, décrypte ce phénomène.
Investissements étrangers : la France profite du Brexit (La Tribune, 11.06.2018)
Le nombre de décisions d’investissement en France est passé de 779 à 1.019 entre 2016 et 2017 selon le baromètre annuel de l’attractivité réalisé par le cabinet d’audit EY. Pour la première fois, Paris passe devant Londres dans le classement des métropoles européennes les plus attractives, la capitale britannique étant pénalisée par les incertitudes liées au Brexit.
Le Maire promet de » relancer la croissance » avec sa loi Pacte (Les Echos, 18.06.2018)
Pour Bruno Le Maire, » il y a un potentiel de croissance inexploité en France « . Un potentiel que le projet de loi Pacte , présenté ce lundi en Conseil des ministres, doit justement révéler. Ce texte » vient à point nommé pour relancer notre croissance « , a assuré le ministre de l’Economie.
Fiscalité du capital: les Français restent plus taxés que leurs voisins européens (L’Opinion, 05.06.2018)
Longtemps championne d’Europe des prélèvements obligatoires sur le capital, la France a comblé une partie de l’écart qui la séparait de ses voisins européens en votant la suppression de l’ISF et l’instauration d’un prélèvement forfaitaire unique (PFU) sur les revenus du capital.
Actualité des OPCI et SCPI
Défiscalisation : ce qu’il faut savoir avant d’investir sur les SCPI fiscales (cBanque, 20.06.2018)
SCPI Pinel, SCPI Malraux, SCPI de déficit foncier, SCPI Girardin, etc. Cette famille de fonds immobiliers permet aux investisseurs de bénéficier d’une réduction d’impôt sans investir en direct dans l’immobilier. Mais la démarche possède ses propres contraintes.
SCPI : vers un rendement 2018 de 4,40 % (Les Echos, 01.06.2018)
Les SCPI séduisent toujours plus les épargnants. Au 1 er trimestre 2018 (T1 2018), les SCPI de rendement -par opposition aux SCPI fiscales qui permettent de réduire l’impôt sur le revenu- ont dépassé les 47 milliards d’euros de capitalisation.
Les parts de SCPI sont-elles sûres ? (Le Revenu, 31.05.2018)
Comme beaucoup d’épargnants, vous vous êtes sans doute déjà posé la question : « higher returns for higher risks ? » (des rendements plus élevés signifient-ils des risques plus forts ?). Bloc « A lire aussi » Pour répondre à cette question, il est nécessaire de revenir aux fondamentaux de ce produit d’épargne collective qu’est la SCPI.
Transmission de patrimoine : une société civile pour votre portefeuille (Les Echos, 01.06.2018)
Souvent envisagée pour détenir et transmettre à ses enfants un ou plusieurs biens immobiliers, une société civile peut également être constituée pour détenir et transmettre un portefeuille de titres. On parle alors de société civile de portefeuille (SCP).
Assurance Vie
Est-ce une bonne idée d’inclure des SCPI dans son contrat d’Assurance vie ? (Capital.fr 01.06.2018)
En apparence, loger de la SCPI dans un contrat d’Assurance vie est la solution idéale puisqu’elle permet de profiter à la fois, des avantages de chacun des placements. Pourtant la réalité est plus subtile et complexe qu’elle en a l’air si l’on décortique dans les détails du procédé.
Glisser du « private equity » dans son assurance-vie (L’Opinion, 25.06.2018)
» Dans un contexte de hausse continue des marchés classiques, les investisseurs se sont tournés vers l’immobilier et le Private Equity pour leurs rendements élevés « , analyse Arnaud de Dumast, Directeur Général de Neuflize Vie. Les faibles taux de rentabilité des autres classes d’actifs favorisent l’essor du Private Equity, sous réserve que l’équipe de gestion soit bonne et que l’investisseur soit patient.
Assurance vie : tous les fonds en euros se valent-ils ? (Boursorama, 19.06.2018)
Malgré un rendement historiquement bas en 2017 avec 1,80% en moyenne, l’assurance vie reste l’un des placements préférés des français. De quoi les fonds en euros sont-ils composés ? Comment les compagnies d’assurance vie font-elles face à l…
Assurance vie : collecte nette positive en avril (L’Agefi, 25.05.2018)
La collecte signe son cinquième mois consécutif de hausse, et atteint 7,5 milliards d’euros depuis le début de l’année. La collecte nette d’assurance vie s’établit à 2 milliards d’euros en avril, atteignant un total de 7,5 milliards depuis le début de l’année, selon la Fédération française de l’assurance (FFA).
Immobilier
Immobilier de prestige : l’IFI ne perturbe guère les projets d’acquisition (Boursier.com, 21.06.2018)
La dernière enquête réalisée par le site d’annonces immobilières haut de gamme Lux-Residence.com montre un léger rajeunissement de la population des acquéreurs d’immobilier de prestige en France. Si la plupart (71%) sont âgés de 35 à 64 ans, 17% de ces candidats à l’acquisition d’un bien de prestige ont entre 35 et 49 ans.
Immobilier : quand la fiscalité encourage l’achat/revente plutôt que la location (Boursier.com, 05.06.2018)
Il est parfois des curiosités fiscales. C’est le cas à l’heure actuelle en matière d’immobilier, au vu de l’écart de taxation entre les plus-values et les revenus fonciers. Certes, la situation n’est pas nouvelle. Toutefois, elle n’a pas été remise en cause par la dernière réforme fiscale.
Epargne
Epargne retraite : entre Perp et assurance-vie, le choix va devenir plus difficile (Boursier.com, 19.06.2018)
Pour préparer leur retraite, les épargnants hésitent souvent entre le Perp et l’assurance-vie. Le premier a l’avantage d’offrir une défiscalisation pendant la phase d’épargne. Mais en retour les fonds sont bloqués jusqu’à la retraite et la sortie se fait principalement en rente (sauf cas exceptionnels). L’assurance-vie propose de son côté plus de souplesse.
Fiscalité
Quels avantages à investir dans les PME non cotées ? (Les Echos, 04.06.2018)
L’investissement non coté (ou « private equity » en anglais) est une classe d’actifs qui désigne le financement direct du capital d’une entreprise à l’actionnariat privé. Cette prise de participation contribue au développement et à la croissance de l’entreprise en améliorant son potentiel de création de valeur.
Fiscalité des dividendes : la France peut encore mieux faire (Le Revenu, 06.06.2018)
L’Association nationale des sociétés par actions (ANSA) rappelle que, jusqu’en 2017, l’investissement en Bourse a été « largement freiné par les prélèvements fiscaux et sociaux ».
Impôt : ce que vous devez faire pour défiscaliser malgré l’année blanche (Planet.fr, 18.06.2018)
Avec l’application du prélèvement à la source à partir du 1er janvier 2019, le décalage d’un an entre la perception des revenus et le paiement de l’impôt sur le revenu est terminé. Malgré cette année blanche, il est toujours possible de profiter de réductions et de crédits d’impôt.
Quelle fiscalité pour les œuvres d’art ? (L’Express, 08.06.2018)
Depuis cette année, l’impôt sur la fortune (ISF) a disparu, remplacé par l’impôt sur la fortune immobilière (IFI), visant le patrimoine immobilier. La question, maintes fois discutée, de savoir s’il serait, ou non, légitime d’assujettir les œuvres d’art à l’ISF ne se posera donc plus.
