Gestion de Patrimoine : la revue de presse du mois de mars
Argent, épargne, immobilier, assurance-vie, fiscalité …
Toutes les infos importantes concernant la gestion de patrimoine sont dans notre revue de presse mensuelle.
Voici les principales actualités et informations qu’il ne fallait pas manquer en mars.
Bonne lecture !
L’article du mois
Bonne nouvelle pour les investisseurs qui misent sur les marchés financiers. Le gouvernement vient d’annoncer des mesures qui leurs sont favorables.
Le coup de pouce du gouvernement à l’investissement en actions (Capital, 29.03.2018)
Le ministre de l’économie Bruno Le Maire a dessiné les contours de la réforme de l’épargne, qui doit être présentée en mai en Conseil des ministres. PEA-PME, introductions en Bourse, assurance vie… Des évolutions notables sont au programme pour les investisseurs en actions.
Epargne
Epargne : quels sont les produits préférés des Français ? (Les Echos, 13.03.2018)
L’épargne est une réelle préoccupation pour les Français. 80 % d’entre eux déclarent épargner, même occasionnellement et 50 % ont commencé à épargner entre 19 et 34 ans.
Les Français encore très frileux en matière d’épargne (Le Revenu, 21.03.2018)
PEA et comptes-titres, mais aussi placements de préparation à la retraite recueillent peu les faveurs des épargnants qui leur préfèrent le livret A et l’assurance vie.
L’actualité des OPCI et SCPI
Le Classement SCPI 2018 : des surprises ! (Capital, 01.03.2018)
Rien n’est jamais définitivement acquis, le classement SCPI 2018 fait peau neuve avec un bouleversement de taille sur la première marche de celui-ci. Pour rappel, la SCPI Corum occupait la première place l’année passée. Est-ce toujours le cas ?
Immobilier : comment tirer le meilleur des SCPI ? (Les Echos, 01.03.2018)
Depuis 2014, les société civiles de placement immobilier (SCPI) n’en finissent pas de séduire les épargnants. Publiée il y a quelques semaines par l’Association française des sociétés de placement immobilier (Aspim), la collecte nette 2017 bat un nouveau record : 6,1 milliards d’euros. C’est 15,2 % de plus qu’en 2016.
OPCI : rendement brut moyen 2017 en hausse, à +3.50% via l’assurance-vie (France Transaction, 01.03.2018)
Les OPCI grand public, souscrits principalement via les contrats d’assurance-vie, affichent un rendement moyen 2017 de l’ordre de 3.50% brut. La moyenne des rendements publiés est sensiblement plus élevée, à 3.58%, en cas de détention via un compte-titres. Les frais via l’assurance-vie étant plus élevés.
Assurance Vie
Fiscalité, taux… les clés pour bien investir dans l’assurance-vie en 2018 (Capital, 01.03.2018)
En assurance vie, la diversification est plus que jamais indispensable pour faire face à la baisse des rendements des fonds en euros. Plus de peur que de mal pour les épargnants alarmés par la soumission de l’assurance-vie à la fameuse « flat tax », ce prélèvement forfaitaire unique de 30%.
Assurance-vie : que faut-il savoir sur la gestion pilotée ? (Boursorama, 26.02.2018)
La gestion sous manat des unités de compte est de plus en plus fréquemment proposée par les assureurs. Que faut-il savoir sur la gestion pilotée d’un contrat d’assurance-vie ?
Rendement et Assurance-vie : » ce placement a-t-il encore un avenir ? « (Boursier.com, 15.03.2018)
La baisse régulière et continue des taux de rendement des fonds euros que nous connaissons depuis quelques années ainsi que les récentes modifications fiscales amènent beaucoup d’acteurs à se poser la question de l’intérêt de l’assurance vie en 2018. Le taux de rendement moyen des fonds euros a été de 1,5% net environ pour 2017.
La loi Pacte relancerait l’assurance-vie investie en private equity (L’Agefi, 27.02.2018)
La future loi Le Maire, baptisée Pacte, pourrait revenir sur la loi Macron de 2015. Un point est en tous cas en discussion entre les professionnels et Bercy, qui concerne l’assurance vie investie en capital-investissement.
Immobilier
Spécial IFI 2018 : comment évaluer ses biens immobiliers (Les Echos, 15.03.2018)
Comme c’était le cas pour l’ISF, le montant à déclarer à l’IFI est la valeur vénale des biens immobiliers détenus. Mais qu’est-ce que la valeur vénale ? Comment évaluer son bien alors que peu de transactions, voire aucune ne concerne des biens semblables ?
Impôts 2018 et année blanche : propriétaires, que vont devenir vos loyers, charges déductibles, et travaux ? (Weekly, 11.03.2018)
Vous louez un logement ou vous rénovez votre maison ? Quel impact aura l’année blanche sur votre fiscalité ? Avez-vous intérêt à effectuer vos travaux cette année ? Ou faut-il les reporter ? Année blanche oblige (avant la mise en place du prélèvement à la source l’année prochaine), les revenus 2018 ne seront pas soumis à l’impôt.
Abattement fiscal : 2018, le moment pour vendre son terrain ? (Défiscalisation.immo, 21.03.2018)
En accord avec les préceptes de la politique du logement énoncés par Jacques Mézard et Julien Denormandie, la vente de terrain constructible est fiscalement encouragée. La loi finances 2018 prévoit un abattement exceptionnel sur les plus-values réalisées lorsqu’un particulier vend un bien foncier.
Fiscalité
Spécial impôts 2018 : 10 niches fiscales pour les investisseurs (Les Echos, 27.02.2018)
Les niches fiscales, décriées et rognées année après année, subsistent et permettent au contribuable de réduire la facture … dans certaines limites. Certains investissements sont concernés par le plafonnement global, fixé à 10.000 euros. D’autres bénéficient d’un régime plus favorable. Quels sont ceux ouvrant droit à des réductions d’impôt ?
Fiscalité : comment réduire le poids du nouvel IFI ? (Le Revenu, 23.02.2018)
Dans le cadre de la loi de finances 2018, l’impôt sur la fortune (ISF) est supprimé et laisse désormais la place à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI). Si le seuil (1,3 million d’euros) et le barème d’imposition à l’ IFI restent identiques à ceux appliqués à l’ISF, seuls les biens immobiliers non affectés à une activité professionnelle entrent désormais dans l’assiette du nouvel impôt.
L’actualité des CGP
Quelles sont les règles de gestion du patrimoine des mineurs ? (Le Monde, 26.02.2018)
Depuis le 1er janvier 2016, de nombreux actes passés par le parent administrateur légal de son enfant ne nécessitent plus l’accord préalable du juge des tutelles, explique, dans cette chronique, Paul Younès, directeur général de l’Union financière de France (UFF).
Gestion de patrimoine : quelles obligations pour les professionnels de l’épargne ? (Les Echos, 15.03.2018)
Quand vous achetez un placement financier, votre intermédiaire est soumis à des obligations précises. Mais, naturellement, il faut qu’il ait agi en toute légalité et figure sur la liste des prestataires autorisés à proposer leurs services en France.
Les conseillers en gestion indépendants, une alternative pour gérer son patrimoine (Le Monde, 20.03.2018)
Plus accessible, l’offre de ces professionnels peut rivaliser avec celle des banques privées pour ceux qui souhaitent être aidés dans leurs investissements.
Santé-Prévoyance : certains conseillers en gestion de patrimoine peuvent vous aider (Previssima, 20.03.2018)
Plus de 70 % des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) déclarent pratiquer une activité de conseil en santé et prévoyance, révèle le dernier Livre Blanc de la société d’étude et de conseil spécialisée sur le secteur APREDIA. Pour autant, cette activité reste contenue puisque qu’elle n’a généré que 5 % du chiffre d’affaires global de la profession en 2017.
