Le top 15 de nos articles les plus lus !
Donation, immobilier, gestion privée, succession, investissement… Retrouvez ici la liste de nos 15 articles les plus lus ! Très bonne lecture 😉 !
1 – Donation, combien donner à ses enfants sans être taxé ?
Transmettre un patrimoine de son vivant peut être très judicieux fiscalement. Mais cela peut également engendrer des coûts non-négligeables (frais d’acte notarial, frais de donation …). Il est donc important de faire le point là-dessus pour ne pas devenir perdant.
2 – Donation : quelle est la différence entre présent d’usage et don manuel ?
Chaque année, aux anniversaires et à Noël, vous gâtez vos enfants/petits-enfants avec différents cadeaux. C’est également le cas pour une remise de diplôme, l’obtention d’un permis de conduire, un mariage… Il y a tellement de raisons qui vous permettent de leur faire plaisir !!! Seulement, à partir de quelle somme (ou quelle valeur) faut-il les déclarer à l’administration fiscale ?
3 – Quel placement choisir pour vos enfants ou petits-enfants ?
Vous souhaitez épargner pour vos enfants / petits-enfants, mais vous ne savez pas quelle stratégie d’épargne choisir ? Il existe différents types de placements pour les enfants, comme les livrets d’épargne, le PEL, l’assurance-vie, la bourse, ou encore le placement immobilier. Retrouvez ci-dessous un explicatif pour chacun de ces placements.
4 – Comment calculer le montant des droits de succession ?
Les droits de succession peuvent peser lourds sur la balance. En effet, ceux-ci peuvent atteindre jusqu’à 60 % en France, même si dans la majorité des cas, ils sont de l’ordre de 20 %. Mais ce 20 % peut tout de même représenter une somme… Voyons ensemble comment calculer les droits de succession. Après cela, nous espérons que vous comprendrez pourquoi il peut être important d’anticiper votre transmission.
5 – Rentrée d’argent, faut-il rembourser son prêt immobilier ou investir ?
Vous venez tout juste de recevoir une jolie rentrée d’argent. Vous en êtes très heureux, mais depuis, une question vous hante : « Vaut-il mieux rembourser mon prêt immobilier ou investir cette somme ? ». Pour vous aider, nous avons souhaité répondre à votre question via cet article. Nous espérons que cela vous sera utile.
6 – Quels travaux réaliser pour faire de la plus-value immobilière ?
En tant qu’investisseur, il est important de se poser plusieurs questions lors de l’achat d’un bien immobilier. Il faut d’ailleurs ne surtout pas oublier de penser à la plus-value immobilière. En effet, lorsque vous achetez un bien immobilier, il se peut que vous souhaitiez un jour le revendre. Et une chose est sûre, c’est que pour effectuer un bon investissement, il est primordial de faire un minimum de plus-value immobilière !
7 – 25 citations qui vous aideront à investir le plus sereinement possible !
Il n’est pas toujours facile d’investir, que ce soit en immobilier ou dans la finance. Pierre papier, SCPI, fonds euros, unités de compte, assurance-vie, compte-titres, bourse… Tout cela peut être très stressant.
Être conseillé par un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est idéal. En effet, celui-ci vous expliquera les différentes options, mais surtout, trouvera la meilleure stratégie patrimoniale en fonction de vos projets et de votre profil investisseur.
En attendant de rencontrer un CGP, voici plusieurs citations qui vous aideront à rester serein quoi qu’il arrive.
8 – Bénéficiaire en assurance-vie, faut-il le déclarer au notaire ?
Lors d’une succession, il est de coutume de déclarer la totalité des biens au notaire, qu’ils soient immobiliers ou financiers. Il y a pourtant un cas particulier. Eh oui, c’est celui du contrat d’assurance-vie. En effet, vous n’avez normalement pas besoin de le déclarer, car celui-ci est hors succession. Pourtant, lors de certaines circonstances, il est préférable d’informer le notaire de son existence.
9 – Combien faut-il épargner pour avoir une bonne retraite ?
Souvent comparée à une seconde jeunesse, la retraite est une étape importante de notre vie. Pourtant, aujourd’hui, nous nous demandons sans cesse si le système de retraite a encore un avenir devant lui.
En effet, l’âge légal du départ en retraite au taux maximum augmente progressivement (entre 62 et 67 ans pour les générations nées à compter de 1955). Par ailleurs, « de 2022 à 2032, la situation financière du système de retraite devrait se dégrader »1, comme le stipule le COR (Conseil d’orientation des Retraites). Mais, la population vieillit…
Nous ne pouvons donc plus prendre le risque de ne compter que sur ce système. Vous l’aurez donc compris, il est aujourd’hui primordial d’épargner/d’investir pour avoir une retraite décente et ne pas perdre en pouvoir d’achat.
Mais quelles sont les solutions et surtout combien faut-il épargner pour pouvoir profiter pleinement de sa retraite ?
10 – La bourse chute, que faire de mes placements ?
Après la crise sanitaire de la Covid-19 de 2020 et la crise liée au conflit politique ukrainien, les marchés boursiers subissent de nouveau une baisse importante liée à la remontée des taux et à l’inflation. Économiquement parlant, nous ne savons pas ce que va donner ces prochains mois, voire même ces prochaines années. Nous sommes donc dans un flou le plus total. Alors, comment gérer ses placements lors de chutes boursières ?
11 – Quelle stratégie patrimoniale à 30 ans ?
On n’investit pas de la même manière quand on a 30 ans ou 50 ans. En effet, les besoins sont souvent différents, et la durée d’investissement est bien plus longue lorsque l’on est plus jeune. À 30 ans, se constituer un patrimoine est un objectif tout à fait légitime. C’est une bonne chose, puisqu’à cet âge, vous pouvez parfaitement investir sur du très long terme. De plus, cela vous permettra de vous diriger vers des produits plus dynamiques, en fonction de votre profil investisseur bien sûr ! Eh oui, avant toute chose, il est important qu’en tant qu’investisseur, vous dormiez chaque nuit sur vos deux oreilles 😊 !
12 – Exemple de portefeuilles en fonction de votre profil de risque
Lorsque l’on souhaite placer son argent, quelques questions reviennent à chaque fois : « Dans quoi puis-je investir ? », « Faut-il diversifier mon portefeuille ? », etc. Aujourd’hui, nous avons décidé de vous montrer quelques exemples de portefeuilles en fonction du profil de risque investisseur.
13 – L’intérêt de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine
Il n’est pas toujours évident de savoir comment placer son argent ou investir. À l’heure actuelle, la majorité des particuliers et professionnels se tournent vers leur établissement bancaire lorsqu’ils ont besoin de conseils financiers. Néanmoins, les banques ne prennent pas toujours en compte la globalité de votre situation patrimoniale, ce que fait pourtant un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI).
Dans cet article, nous allons vous parler du rôle du CGPI, et surtout de l’intérêt d’être accompagné par celui-ci.
14 – Comment léguer un bien immobilier à vos enfants ?
L’immobilier constitue très souvent une partie importante du patrimoine des Français. Hé oui, avec l’assurance-vie, la pierre est l’un de leurs placements préférés. Par ailleurs, toujours en France, l’imposition au moment du décès peut est très importante. C’est pour cela qu’il est judicieux d’anticiper la transmission, surtout si votre patrimoine est conséquent. Mais alors, comment léguer un bien immobilier à vos enfants ?
15 – Comprendre la différence entre action et obligation pour bien investir en bourse
Pas toujours facile de savoir où placer son argent. L’investissement dans des sociétés françaises ou internationales, peut par exemple s’avérer très rentable. Et pour ce faire, vous pouvez souscrire des actions ou à des obligations. On fait le point ensemble et promis, de manière très vulgarisée 😊 !
Si vous souhaitez approfondir certains sujets, contactez-nous via le formulaire de contact ci-dessous. Le CGP le plus proche vous recontactera afin de vous rencontrer !
