Assurance-vie luxembourgeoise : diversification et gestion sur mesure avec le Private Equity
L’assurance-vie luxembourgeoise s’impose de plus en plus comme un outil privilégié pour les investisseurs cherchant à diversifier et optimiser leur patrimoine. Grâce à sa flexibilité et ses options de gestion sur mesure, ce produit offre de nombreuses opportunités d’investissement, notamment via des actifs non traditionnels comme le Private Equity (PE). Cet article explore les avantages et les possibilités qu’offre ce placement.
Les fonds d’assurance spécialisés (FAS) dans l’assurance-vie luxembourgeoise : une gestion sur mesure
L’assurance-vie luxembourgeoise offre une flexibilité inégalée pour les investisseurs souhaitant une gestion adaptée à leurs besoins spécifiques. Parmi les véhicules d’investissement disponibles, le Fonds d’Assurance Spécialisé (FAS) se distingue par la liberté de gestion qu’il offre au souscripteur. Ce dernier peut choisir sa banque dépositaire, ainsi que son mode de gestion.
| Deux options de gestion avec le FAS
➡️ Gestion conseillée : le souscripteur est conseillé par un conseiller en investissement financier (CIF). Il reçoit des conseils en investissement qu’il valide au cas par cas. Le souscripteur garde ainsi le contrôle final de ces transactions.
➡️ Gestion « Buy and Hold » : le souscripteur sélectionne des actifs qui capitalisent ou distribuent dans une optique long terme.
Ces formules permettent d’investir dans une variété d’actifs comme l’immobilier, les fonds privés, le private equity, les titres vifs ou encore les produits structurés, en alignement avec la législation en vigueur.
→ Investir dans une assurance-vie
Private Equity : un levier de diversification
Avec 18 des 20 plus grands gestionnaires de fonds Private Equity au monde implantés au Luxembourg, l’industrie du Private Equity sur la Place a enregistré en 2023 un total de 27 transactions représentant environ 1,7 milliard d’euros ; un volume de transactions en hausse de 17% par rapport à 2022 qui illustre bien la croissance continue du marché luxembourgeois, malgré des tendances contrastées en Europe en 2023 en raison notamment de la montée des taux d’intérêt et des incertitudes macroéconomiques. Malgré ces défis à court terme, le secteur reste attractif sur le long terme, grâce notamment aux opportunités de diversification qu’il offre.
L’intérêt pour le Private Equity dans l’assurance-vie réside justement dans son potentiel à offrir une diversification de portefeuille. Contrairement aux actifs traditionnels, le Private Equity est souvent moins corrélé aux marchés boursiers, offrant ainsi une moindre volatilité. En outre, il permet d’investir dans l’économie réelle en soutenant des entreprises non cotées, souvent innovantes ou évoluant dans des secteurs émergents.
Les souscripteurs d’une assurance-vie luxembourgeoise peuvent accéder à ce type d’actifs au travers de Fonds Internes Dédiés (FID) ou de Fonds d’Assurance Spécialisés (FAS – expliqués plus haut), deux types de supports assurantiels spécifiques au Luxembourg.
Le Private Equity s’adresse principalement à des investisseurs avertis ayant une certaine expérience des marchés financiers. En raison du ticket d’entrée élevé (souvent 100 000 euros minimum), ce type d’investissement attire une clientèle patrimoniale cherchant à diversifier ses actifs et à investir sur le long terme.
Pourquoi choisir l’assurance-vie luxembourgeoise ?
Investir dans des actifs non traditionnels, comme le Private Equity, via une assurance-vie luxembourgeoise permet d’exploiter au mieux la flexibilité et la personnalisation offertes par ce produit. De plus, les investisseurs bénéficient d’un cadre fiscal favorable et d’une gestion patrimoniale sur mesure. L’assurance-vie luxembourgeoise représente ainsi un combo gagnant, alliant sécurité et diversité dans les opportunités d’investissement.
OneLife : plus de 30 Ans d’expertise au service de solutions personnalisées
OneLife met résolument l’accent sur l’importance d’une approche personnalisée pour chaque client. En collaborant avec des courtiers, conseillers en patrimoine, banques privées et family offices, OneLife s’engage à fournir des solutions adaptées aux besoins uniques des clients, tout en les aidant à protéger et faire croître leur patrimoine.
Si vous souhaitez en savoir plus sur l’assurance-vie luxembourgeoise, n’hésitez pas à nous contacter via le formulaire ci-dessous. Nous vous recontacterons dans les plus brefs délais !
