Investissement : une liste de fonds verts performants pour être plus responsable !
Afin de pallier les problèmes écologiques que nous vivons aujourd’hui (hausse des températures, la fonte des glaces, les feux de forêt…), un certain nombre de fonds ont vu le jour ces dernières années. Et ce que nous pouvons vous dire, c’est que prendre soin de la Terre apporte aussi une satisfaction financière !
Mirova et son fonds Mirova Europe Environmental Equity Fund
La société de gestion Mirova est l’une des pionnières en matière d’investissement responsable, avec une gamme 100 % ISR (Investissement Socialement Responsable). Elle propose des stratégies d’investissement permettant de financer, quel que soit leur stade de maturité, des projets et des entreprises apportant des solutions aux enjeux du développement durable, tout en visant la performance financière.
Le fonds « Mirova Europe Environmental Equity Fund » est l’un des fonds ISR que propose Mirova. Ce fonds labelisé ISR et GreenFin* investit sur le thème de la transition énergétique et écologique, en adressant trois enjeux majeurs :
- La stabilité climatique : stopper le réchauffement climatique,
- La préservation des écosystèmes: se tourner vers des technologies qui préservent,
- La sécurité des ressources : s’orienter davantage vers des ressources renouvelables, repenser le modèle économique en consommant/produisant différemment.
Il a également défini 6 thèmes d’investissements intégrant des valeurs de croissance et de qualité (les énergies renouvelables, le bâtiment, la mobilité propre, l’efficacité énergétique industrielle, la gestion durable de l’eau et des déchets, et pour finir l’utilisation durable des terres).
« Mirova Europe Environmental Equity Fund » vient de passer 1 milliard d’euros d’encours, avec une performance 2020 de +24.10 %** (part R – LU0914733059) !
* Créé par le ministère de la transition écologique et solidaire, le label GreenFin garantit la qualité verte des fonds d’investissement.
→ Faut-il privilégier les fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) ?
3 fonds ISR chez Pictet AM
| Pictet Clean Energy
La consommation d’énergie est en hausse constante. Elle est également associée à la croissance démographique et économique des pays émergents tels que la Chine et l’Inde. En 2007, la société de gestion Pictet AM a mis en place le fonds « Pictet Clean Energy », afin d’accélérer la transition énergétique.
Le fonds s’intéresse essentiellement à 3 domaines : l’efficacité énergétique, l’énergie à faible intensité de carbone et les énergies renouvelables. Une bonne stratégie, quand on sait que le fonds a obtenu une performance de + 39.30 %** en 2020 (part P – LU0280435388) !
| Pictet Water
L’eau est une ressource essentielle pour la vie. Malheureusement, son approvisionnement est limité. En effet, seulement 1 % de l’eau sur terre est adaptée aux besoins de l’homme. Le fonds « Pictet Water » investit dans tous les secteurs de l’industrie mondiale de l’eau. Véritable pionnier du secteur (il a été créé en 2000), le fonds a un actif net total de plus de 6 milliards d’euros. De plus, il a obtenu une performance 2020 de +3.56 %** (part P – LU0104884860) !
| Pictet Global Environmental Opportunities
Protéger l’environnement devient une priorité absolue pour les consommateurs, les entreprises et les Etats. Le fonds « Pictet Global Environmental Opportunities » investit dans des entreprises qui contribuent à résoudre les problèmes environnementaux (énergies propres, eau, sylviculture, agriculture…). Sa performance 2020 a été de +22.50 %** (part I – LU0503631631) !
La stratégie de ce fonds fonctionne très bien depuis maintenant plus de 10 ans. En effet, depuis sa création, la performance cumulée atteint +224.06 %**, soit une performance annualisée de +11.75 %** ! De quoi donner le tournis !
Le fonds Sustainable Water and Waste Fund de Fidelity
Comme dit précédemment, seulement 1 % de l’eau sur terre est adaptée aux besoins de l’homme. Pourtant, la demande ne cesse d’augmenter, en partie à cause de l’activité des entreprises. En parallèle, la gestion des déchets est également un enjeu, sauf qu’elle est très consommatrice d’eau. Il est donc primordial de revoir notre méthode de consommation d’eau et de gestion des déchets.
Le groupe de gestion Fidelity a lancé fin 2018 un nouveau fonds, intitulé « Sustainable Water and Waste Fund ». C’est une combinaison unique des secteurs de l’eau et des déchets. Le fonds n’est pas labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable), mais malgré tout, son profil ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance) est meilleur que celui de l’indicateur de comparaison.
En 2020, « Sustainable Water and Waste Fund » a obtenu une performance de +0.80 %** (part A – LU1892829828) ! Toutefois, depuis sa création, sa performance annualisée atteintf +13.30%** ! C’est donc très prometteur pour ce jeune fonds !
Si vous souhaitez en savoir plus sur ce fonds, lisez notre article : Investissez en 2019 dans un fonds durable en faveur de l’eau et des déchets.
2 fonds chez CPR AM
| CPR Invest – Climate Action
Le réchauffement climatique lié aux émissions de gaz à effet de serre a déjà des problèmes irréversibles (fonte des glaces, feux de forêts, hausse du niveau des océans…). Il est donc urgent d’agir pour réduire ces émissions.
« CPR Invest – Climate Action » a été créé en décembre 2018. Il investit dans des sociétés qui s’engagent à limiter leur impact sur le changement climatique. Pour les identifier, le fonds s’appuie sur les notes du CDP, ONG de référence sur la déclaration des missions en carbone. En complément, le fonds intègre des critères ESG au processus d’investissement.
Cette stratégie lui a permis d’obtenir une performance de +6.86 %** (part I – LU1902443933) en 2020, tout en réduisant les missions carbones du portefeuille, ce qui est très encourageant pour une première année !
| CPR Invest – Food For Generations
Il est nécessaire de nourrir l’humanité qui ne cesse de croître. En effet, l’ONU estime qu’en 2050, nous serons, en plus de la croissance démographique, 9.7 milliards d’êtres humains sur Terre. La hausse du niveau de vie et l’urbanisation poussent les individus à consommer.
« CPR Invest – Food For Generations » a été créé en septembre 2017. Il investit sur l’ensemble de la chaîne agro-alimentaire (du champ à l’assiette) et contribue au défi de nourrir la population mondiale, tout en préservant les ressources.
Malgré un profil plus défensif, sa performance 2020 a atteint +1.30 %** (part A – LU1653748860). Toutefois, depuis sa création, la performance annualisée atteint +11.04 %** !
Les deux fonds de CPR AM devraient également obtenir prochainement le label ISR français.
Si vous souhaitez investir durablement tout en profitant de performances attrayantes, contactez-nous via le formulaire de contact ci-dessous. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine le plus proche de chez vous, vous recontactera afin de vous rencontrer !
Bon à savoir
- Le rendement de ces fonds est très attractif. Néanmoins, le facteur risque est relativement élevé (6 sur 7 pour Pictet Clean Energy et 5/7 pour les autres). Nous vous conseillons donc de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.
- Un fonds ISR est un fonds qui contribue au développement durable. Pour respecter ce développement durable, les fonds ISR ciblent des entreprises qui doivent impérativement remplir 3 critères ESG : Environnemental, Social et de Gouvernance.
Pour aller plus loin :
- Diversifiez vos placements grâce aux fonds structurés
- Comment diversifier votre portefeuille ?
- Investir en bourse : la gestion passive grâce aux ETF
** Ces informations ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation, ni une offre de contrat. Avant tout investissement, il appartient à toute personne intéressée par un OPC, de s’assurer de la compatibilité de son investissement avec les lois dont il relève ainsi que de ses conséquences fiscales et de prendre connaissance du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) en vigueur et relatif à cet OPC et plus particulièrement les sections sur les risques, les frais et les principales caractéristiques. Les OPC cités n’offrent pas de garantie de performance et présentent un risque de perte en capital, notamment en raison des fluctuations de marché. Les performances passées ne sont pas constantes dans le temps, ne font l’objet d’aucune garantie et ne sont donc pas un indicateur fiable des performances futures. Toute souscription dans un OPC se fait sur la base du DICI et de sa documentation réglementaire. N’hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez des informations complémentaires.
