Interview d’Anne-France Gauthier, Directeur Commercial Vie Plus
Bonjour Anne-France Gauthier, nous sommes ravis de vous interviewer aujourd’hui. Vous êtes le Directeur Commercial de Vie Plus. Pouvez-vous nous présenter en quelques mots la compagnie d’assurance s’il vous plaît ?
Filière de distribution des contrats d’assurance-vie de SURAVENIR dédiée au CGP et aux courtiers spécialisés, Vie Plus dispose d’un ADN et d’une culture forte. Notre souhait est de bien faire notre travail au quotidien et de faire vivre nos valeurs : agilité, vision et engagement.
Quels résultats avez-vous enregistrés en 2021 ? Êtes-vous satisfaite de votre activité ?
Le dernier rapport de la FFSA indique que la collecte en assurance-vie a connu une progression de + 40 % en 2021. Dans ce contexte très porteur, nous avons enregistré des résultats tout à fait exceptionnels.
Quelle place a pris le PER dans la collecte réalisée auprès des CGP ?
Nous avons la conviction que le PER est une solution retraite que les CGP ont su porter auprès de leurs clients, bien mieux que d’autres réseaux de distribution. Notre PER, PERtinence Retraite, est un contrat innovant et accessible à tous les épargnants non retraités. Il correspond à 7,33 % de notre collecte. D’ailleurs, il est reconnu par les CGP qui l’ont placé en 1ère position de la dernière édition du Palmarès des Fournisseurs de Gestion de Fortune dans la catégorie Retraite (PER)(1).
Avez-vous des objectifs pour 2022 ?
Nous resterons fidèles à nos valeurs et à notre ambition. Le monde et la société plus généralement connaissent de grandes évolutions. Nous nous devons de comprendre les attentes, de rassurer nos partenaires et d’évoluer avec eux. Au début de la pandémie par exemple, nous avons proposé chaque jour des webinaires d’une heure à nos partenaires. Ils traitaient de tous les sujets, comme la conformité au devoir de conseil, l’allocation d’actif, mais aussi des sujets plus légers comme le fonctionnement des réseaux sociaux et comment y être présents.
Depuis le retour progressif en présentiel, nous avons évolué. Nous organisons par exemple des réunions en présentiel, en distanciel et même parfois des réunions présentielles en distanciel. Cela signifie que nous faisons une réunion que nous filmons et que nous relayons sur des tableaux géants en région. Cela nous permet de réunir de nombreux CGP, tout en limitant les déplacements et les brassages dans le contexte de crise sanitaire que nous connaissons.
Depuis février, nous proposons deux webinaires par mois sous forme de table ronde, auxquelles nous associons nos principaux partenaires. Elles sont principalement consacrées à la présentation de nouveaux outils et produits. Nous proposons également des tables rondes sur des thématiques spécifiques comme l’engagement de VIE PLUS auprès des CGP pour une croissance durable et propre.
Alors que les fonds ESG et ISR sont très en vogue aujourd’hui, on voit émerger les fonds spécifiquement « santé ». Prennent-ils une place importante dans vos produits d’épargne et de retraite ?
La Valeur « engagement », déclinée au sein de Vie Plus, commence tout d’abord dans le référencement des UC. Désormais, les 17 Objectifs de développement durable (ODD) adoptés par les Nations Unies en 2015 doivent être signataires des Pratiques d’Investissement Responsable (PRI). Nous proposons également des fonds classés ART. 8 (produits promouvant des caractéristiques environnementales et/ou sociales) et ART.9 (produits contribuant à un objectif environnemental et/ou social). Par conviction d’abord, mais aussi pour répondre à la Réglementation Disclosure, à la taxonomie, …
Nous allons par ailleurs décliner au sein de notre « Vie plus Campus », un volet sur la finance durable. Cela permettra de donner une lecture des textes à nos partenaires et de les accompagner à terme d’ans l’exercice de la mise en place des éléments de profil de risque extra financiers.
Pour finir, auriez-vous un conseil à donner aux lecteurs de Gestion & Patrimoine ?
Prenez toujours du recul et ayez une notion « global patrimoine » et non parcellaire. Enfin, voici un vieil adage de ma grand-mère : « le mieux est l’ennemi du bien ».
Il faut être serein face aux décisions que l’on prend. Si ce n’est pas le cas, c’est que la décision prise n’est pas en adéquation avec vos attentes et vos besoins. Même si des amis ou de la famille vous poussent à faire comme eux, les seuls impératifs en matière patrimoniale, sont de répondre à des préoccupations personnelles, en raison de votre environnement.
C’est pour cela que faire appel à un Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) est un gage de satisfaction. Il sera dans l’individu et non dans la campagne du moment. Il sera également à l’écoute et aura le recul que le client ne pourrait plus avoir lors de soucis.
(1) 1er prix des CGP dans la catégorie « Contrats d’assurance-vie » par le magazine Investissement Conseils | Médaille d’argent dans la catégorie « Assurance-vie » par « Gestion de Fortune » | Prix dans la catégorie « Contrat d’assurance-vie CGP », également par « Gestion de Fortune » | Médaille d’or dans la catégorie « Prévoyance » par « Gestion de Fortune ».
