SCI Éco Résid : une solution exclusive dédiée à l’immobilier résidentiel responsable et durable

Gérée par AMPERE Gestion, filiale de CDC Habitat, la SCI Éco Résid est un fonds immobilier à prédominance résidentielle conjuguant diversification et investissement responsable, exclusivement disponible sous la forme d’unité de compte dans les contrats distribués par le Groupe APICIL. Entretien avec Marc Pétillot, Directeur général d’AMPERE Gestion, société de gestion de la SCI Éco Résid. 

Marc Pétillot, quel est l’objectif de la SCI Éco Résid ?

La SCI Éco Résid est d’abord le fruit de la rencontre de trois expertises, celles d’APICIL, de Consultim et du groupe CDC Habitat et de sa filiale de gestion AMPERE Gestion réunies autour d’un projet commun : proposer exclusivement dans le cadre des contrats d’assurance-vie du Groupe APICIL, sous la forme d’une unité de compte, une solution d’épargne résidentielle durable et responsable.

Cette solution d’épargne présente quatre atouts complémentaires :

1. Une solution d’épargne innovante et différenciantepar rapport à celles déjà existantes dans une logique de diversification.
2. Une stratégie d’investissement centrée sur une classe d’actifs résilienteet génératrice de valeur à long terme.
3. L’accès à une plate-forme de gestion intégrée bénéficiant de toutes les expertises du groupe CDC Habitat ; du reste, l’efficacité de cette plate-forme, implantée dans les territoires au plus près des marchés immobiliers et des actifs, est aujourd’hui reconnue par des investisseurs institutionnels français et internationaux de premier plan ; cette efficacité se mesure à la fois au travers de la pertinence des stratégies et des décisions d’investissement et des indicateurs d’exploitation des patrimoines (mise en location des logements, maitrise des impayés, optimisation des charges).
4. Un projet porteur de sensavec un horizon d’impact tant sociétal qu’environnemental, comme chacune des initiatives d’AMPERE Gestion.

Ce cocktail explique le succès des fonds et mandats déjà lancés par AMPERE Gestion.

Quelle sera à terme la composition cible du portefeuille de la SCI ?

La composition cible du portefeuille de la SCI Éco Résid couvre, en France, l’ensemble du parcours résidentiel pour accompagner les dynamiques démographiques et sociétales et créer de la valeur dans la durée :

• Des logements pour 50 à 60% dont 25 % de logement intermédiaire, majoritairement neufs ou récents situés dans les zones les plus tendues là où la demande est la plus forte.
• Des résidences gérées étudiantes et seniors pour 30 à 50%.

Rappelons en particulier que le logement intermédiaire est un logement neuf, situé à proximité ou dans les métropoles, au plus près des bassins d’emplois. Il offre un loyer plafonné, inférieur de 10 à 15% aux loyers du marché et sa location est conditionnée à des plafonds de ressources (identiques à ceux de régime Pinel). Il est accessible à environ 80% de la population française.

Sur chacun de ces compartiments, AMPERE Gestion et CDC Habitat disposent d’une expertise reconnue, d’équipes dédiées tant au niveau national que dans les territoires et d’un Track record fondé sur plus de 10 milliards d’euros d’acquisitions sur les seuls fonds et mandats. Chaque année CDC Habitat investit 2 à 3 milliards d’euros en immobilier résidentiel.

Dans quelle mesure, le secteur résidentiel peut-il créer de la valeur à moyen terme ?

Si l’on considère le passé, le résidentiel se caractérise par des performances tout à fait satisfaisantes et par une volatilité limitée.

Bien entendu, les performances passées ne préjugent pas de celles à venir. Nous sommes néanmoins convaincus que la combinaison de nos stratégies d’investissement et des déterminants propres du résidentiel seront créateurs de valeur à moyen terme :

• Investissement dans les marchés les plus tendus qui se traduit par une forte sélectivité des zones d’investissement (1% du territoire, 25% de la population, 45% du potentiel de croissance démographique) sur la base d’outils internes de cotation de marché résidentiel.
• Visibilité des cash-flows sur le segment du logement : la dispersion du risque locatif est très forte, les loyers sont sécurisés et indexés et le niveau des impayés est statistiquement maitrisé.
• Acquisition avec une décote cible par rapport à la valeur lot pour le logement et par rapport au prix de marché pour les résidences gérées compte tenu de la capacité de négociation du groupe ; elle est de l’ordre de 15 à 25% en logement intermédiaire, de 8 à 12% en logement libre et de 7 à 10% sur les résidences gérées.
• Qualité des logements et des résidences gérées :
  • Typologie adaptée à la demande ;
  • Standard élevé de prestations et de performances environnementales

Comme son nom l’indique, la SCI Éco Résid a une approche responsable ambitieuse. Comment cela se traduit en matière d’investissement et de gestion ?

La SCI Éco Résid s’est dotée d’objectifs ambitieux en la matière. Cela se traduit concrètement par un classement article 9 au titre du règlement SFDR, le plus haut degré de la réglementation en matière de prise en compte des enjeux environnementaux et sociaux.

A ce titre, comme chacun des fonds gérés par AMPERE Gestion, la SCI Éco Résid s’inscrit dans une démarche d’impact social et environnemental. Elle se traduit par des engagements formalisés et précis, décrits dans la politique ISR, assortis d’un cadre d’évaluation à l’acquisition puis en gestion et de mesure des impacts au travers d’indicateurs quantifiables.

Ils intègrent aussi une dimension sociale au travers par exemple de la mise en œuvre de loyers abordables en zones tendues en France, de la mesure annuelle du niveau de satisfaction des locataires ou de l’absence de congé pour vente.

Enfin, un dispositif d’évaluation ESG annuelle des Immeubles réalisée selon une grille d’évaluation standardisée est mis en place afin d’assurer le suivi de la performance ESG du Fonds. Cette grille d’évaluation a été élaborée en adéquation avec les six axes de la démarche RSE de CDC Habitat et de la politique ISR de la Société de Gestion.

Cette démarche d’ores et déjà déployée sur nos autres fonds bénéficie de l’ensemble du dispositif déployé par CDC Habitat depuis 2008, qui lui a permis d’éradiquer dans son portefeuille l’essentiel des passoires énergétiques et de disposer d’ores et déjà d’un patrimoine particulièrement efficient comparé à la moyenne du parc français.

| La SCI Éco Résid en bref :

L’appui du 1er bailleur de France, CDC Habitat, Groupe Caisse des Dépôts

L’accès à une classe d’actifs résiliente et sous représentée

Une approche ESG traduite par un Article 9 au titre de la réglementation SFDR

| Principales caractéristiques de la SCI Éco Résid

• ISIN (Part A) : FR001400GKB3 ;
• Forme juridique : Société civile à capital variable ;
• Durée d’investissement recommandée : 8 ans ;
• Investissement minimum : 100 € ;
• Performance cible indicative⁽¹⁾ : 4% ;
• Frais de gestion : 1,65% ;
• Frais acquis à la SCI : 2% ;
• SRI⁽²⁾ : 2/7 

Si vous souhaitez plus d’informations sur les frais, consultez le DIC du support SCI Éco Résid Part A

→ Reporting en date du 31/01/2024

→ Brochure commerciale de la SCI Eco Résid

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(1) Performance cible indicative et non contractuelle. Le capital et le rendement ne sont pas garantis. Ils peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse. Les revenus sont capitalisés dans la SCI Éco Résid et ne sont pas distribués.

(2) Indicateur synthétique de risque. La catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas un investissement sans risque.

Document publicitaire à caractère non contractuel. Mars 2024. ER24/FCR0066

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La SCI Éco Résid ne bénéficie d’aucune garantie ou protection de capital et présente un risque de perte en capital.

La SCI Éco Résid est référencée en tant que support de contrats d’assurance-vie en unités de compte. Elle s’adresse aux clients des assureurs-vie souhaitant diversifier leur patrimoine et investir indirectement dans l’immobilier résidentiel en France (sans garantie) dans le cadre de l’assurance-vie. Les conditions de rachat sont celles du contrat d’assurance-vie auxquelles il convient de se référer.

La SCI Éco Résid est un produit destiné à une clientèle professionnelle (Compagnies d’assurance…) telle que définie par la directive de l’Union européenne concernant les marchés d’instruments financiers (2004/39/CE), engage indéfiniment la responsabilité des associés institutionnels à proportion de leurs apports et ne garantit pas la liquidité. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement.

L’investissement dans la SCI Éco Résid est un placement de long terme dont les performances sont liées à l’évolution, par nature cyclique, du marché immobilier résidentiel. L’investissement dans la SCI Éco Résid doit répondre à une logique de diversification et être adapté à votre objectif patrimonial, auquel cas il convient de vous rapprocher de votre conseiller financier.

La durée de placement recommandée est de 8 ans au minimum. Les facteurs de risques auxquels sont exposés la SCI Éco Résid ainsi que les coûts et les frais, sont détaillés dans le Document d’Informations simplifié (DIS) qui doit être consulté par l’investisseur.

Cette présentation a été réalisée dans un but d’information uniquement et n’a pas vocation à être exhaustive. Elle ne constitue ni une offre ni une recommandation personnalisée ou une sollicitation en vue de la souscription du produit cité.

Les informations contenues dans cette présentation sont considérées comme exactes au jour de leur établissement, n’ont pas de valeur contractuelle et sont sujettes à modification.

AMPERE Gestion est une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des marchés financiers le 9 juillet 2014 sous le n° GP-14000021, en application de la Directive européenne 2011/61/UE (dite « AIFM »). Son siège social est situé au 33 avenue Pierre Mendes France, 75013, Paris.

APICIL TRANSVERSE, Association de moyens du Groupe APICIL régie par la loi du 1er juillet 1901. Enregistrée sous le numéro SIREN 417 591 971, Ayant son siège social sis au 38 rue François PEISSEL 69300 Caluire et Cuire.