R-co Target 2027 HY et R-co 2029 IG
Dans un contexte de marchés obligataires en pleine mutation, les fonds R-co Target 2027 HY et R-co 2029 IG se positionnent comme des solutions de choix pour diversifier et optimiser un portefeuille.. Grâce à une gestion experte et des stratégies « Buy & Hold »(1) éprouvées, ils répondent aux attentes des investisseurs à la recherche de solutions fiables et durables.
Pourquoi investir dans les fonds R-co Target 2027 HY et R-co 2029 IG ?
| Des opportunités adaptées à différents profils d’investisseurs
Les fonds R-co Target 2027 HY et R-co 2029 IG permettent de tirer parti des opportunités offertes par les marchés obligataires à maturité. R-co Target 2027 HY cible les obligations High Yield(2), offrant un rendement actuariel attractif de 5,13 %(3) grâce à une sélection rigoureuse de titres dans des entreprises solides mais présentant un profil de risque plus élevé. Quant au R-co 2029 IG, il se concentre sur des obligations Investment Grade(4), avec un rendement actuariel brut de 3,4 %(3), adapté aux investisseurs cherchant une sécurité renforcée et une visibilité sur leurs performances grâce à une stratégie Buy & Hold.
| Des stratégies diversifiées et sécurisées
Les deux fonds adoptent une approche « Buy & Hold » qui garantit une gestion optimisée des portefeuilles jusqu’à maturité. R-co Target 2027 HY offre une diversification sur 209 lignes, visant à réduire les risques associés à chaque émetteur. De son côté, R-co 2029 IG se démarque avec un portefeuille 100 % Investment Grade, garantissant une qualité d’émetteurs et visant à limiter les risques de défaut. Les investisseurs bénéficient ainsi d’une solution à la fois performante et prudente.
| Une gestion ESG et une expertise reconnue
Les deux fonds intègrent des critères ESG dans leur processus de sélection, en ligne avec les exigences du règlement SFDR Article 8(5). L’expérience des équipes de gestion, soutenue par une expertise accumulée sur plus de 5 milliards d’euros d’actifs obligataires à échéance, renforce leur attractivité. Cette approche durable et responsable garantit une conformité avec les attentes des investisseurs modernes tout en alignant leurs objectifs financiers et éthiques.
Performances cumulées (%) du fonds R-co Target 2027 au 30.11.2024(5) :
| 1 mois | 2024 | 1 an | 3 ans | 5 ans | Création | |
| Fonds | 0,78 | 7,46 | 10,13 | – | – | 13,48 |
Performances cumulées (%) du fonds R-co 2029 IG au 30.11.2024(5) :
| 1 mois | 2024 | 1 an | 3 ans | 5 ans | Création | |
| Fonds | 1,48 | 5,94 | 8,80 | – | – | 12,12 |
Quelques chiffres (au 30.11.2024) :
| Fonds R-co Target 2027
Valeur liquidative : 113.48 € ;
Actifs sous gestion : 408.85 M€.
Répartition géographique :
Répartition sectorielle :
| Fonds R-co 2029 IG
Valeur liquidative : 112.12 € ;
Actifs sous gestion : 1006.62 M€.
Répartition géographique :
Répartition sectorielle :
Caractéristiques des deux fonds :
| Fonds R-co Target 2027
- Forme juridique : SICAV ;
- Code ISIN : FR001400IBF9 ;
- Date de création : 24 juillet 2023 ;
- Indice de référence : Néant ;
- Éligibilité : Contrat d’assurance-vie, contrat de capitalisation et compte titres ;
- Affectation des résultats : Capitalisation ;
- Commission de souscription : 2,5% ;
- Frais de sortie : Néant ;
- Frais courant ex-post : 1.11% ;
- Frais de gestion financière : 1,00% TTC maximum de l’actif net ;
- Commission de surperformance : Néant ;
- Risque SRI(6) : 3/7 ;
- Horizon de placement conseillé : Jusqu’au 31 décembre 2027 ;
- Classification SFDR(5) : Article 8.
| Fonds R-co 2029 IG
- Forme juridique : SICAV ;
- Code ISIN : FR001400KAL5 ;
- Date de création : 28 septembre 2023 ;
- Indice de référence : Néant ;
- Éligibilité : Contrat d’assurance-vie, contrat de capitalisation et compte titres ;
- Affectation des résultats : Capitalisation ;
- Commission de souscription : 2,5% ;
- Frais de sortie : Néant ;
- Frais courant ex-post : 1.01% ;
- Frais de gestion financière : 0,90% TTC maximum de l’actif net ;
- Commission de surperformance : Néant ;
- Risque SRI : 2/7 ;
- Horizon de placement conseillé : Jusqu’au 31 décembre 2029 ;
- Classification SFDR : Article 8.
Les principaux risques des deux fonds :
- Risque de taux ;
- Risque de crédit ;
- Risque de liquidité ;
- Risque de crédit Haut Rendement (à caractère spéculatif dit « High Yield ») ;
- Risque de perte de capital ;
- Risque de contrepartie ;
- Risque de gestion discrétionnaire ;
- Risques liés à l’utilisation d’instruments dérivés ;
- Risque action ;
- Risque de change ;
- Risque lié aux obligations subordonnées (direct et indirect) ;
- Risque lié aux obligations convertibles (direct et indirect) ;
- Risque lié aux critères extra-financiers (ESG) ;
- Risque de durabilité.
Si vous souhaitez en savoir plus sur le fonds R-co Target 2027 HY et/ou sur le fonds R-co 2029 IG , n’hésitez pas à nous contacter via le formulaire ci-dessous. Nous vous recontacterons dans les plus brefs délais !
(1) La stratégie Buy and Hold consiste pour l’investisseur à acheter et à conserver une action pendant une durée relativement longue, par opposition à une approche de trading à court terme. Une telle approche, par définition, implique une faible rotation du portefeuille.
(2) Les obligations “High Yield” (ou à haut rendement) sont émises par des entreprises ou États présentant un risque crédit élevé. Leur notation financière est inférieure à BBB- selon l’échelle de Standard & Poor’s.
(3) Source : Rothschild & Co Asset Management, 30/11/2024.
(4) Titre de créance émis par des entreprises ou États dont la notation est comprise entre AAA et BBB- selon l’échelle de Standard & Poor’s.
(5) Le fonds promeut des caractéristiques environnementales et sociales en tenant compte des critères ESG dans le cadre du processus d’investissement sans pour autant être un facteur déterminant.
(6) L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de Rothschild & Co Asset Management de vous payer.
Ils ont classé le fonds R-co Target 2027 IG dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne et reflète principalement une politique de gestion discrétionnaire exposant le portefeuille aux marchés actions et taux avec un profil équilibré.
Ils ont classé le fonds R-co 2029 IG dans la classe de risque 2 sur 7, qui est une classe de risque faible et reflète principalement une politique de gestion discrétionnaire exposant le portefeuille aux marchés actions et taux avec un profil prudent. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau faible, si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que leur capacité à vous payer en soit affectée.
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 3 ans ; dans le cas contraire, le risque réel peut être très différent, et vous pourriez obtenir moins en retour.
